Sådan hjælper vi jer.
Vi starter med at lytte. Så samler vi formuen i ét overblik, lægger en konkret plan og følger den hver dag — uden provision og med hele markedet at vælge fra.
- En fast rådgiver, der kender jeres situation
- Risikoen målt hver dag, ikke kun ved årsmødet
- Ingen provision — vi betales kun af jer
- 850 mio. kr. under overvågning
- 2021 grundlagt
- 4,8 på Trustpilot (åbner i et nyt vindue)
- 0 kr. i provision fra banker og fonde
Det gør vi anderledes
Vi starter med, hvad formuen skal bruges til
Hvornår vil I stoppe med at arbejde, hvad skal børnene have, og hvor store udsving kan I leve med? Først når vi kender svarene, taler vi om investeringer.
Vi ser hele formuen samlet
Frie midler, selskab og pension hænger sammen — både når det gælder skat, risiko og udbetaling. Derfor lægger vi én plan for det hele.
Vi vælger fra hele markedet
Vi sammenligner på tværs af banker, kapitalforvaltere og pensionsselskaber og anbefaler det, der passer jer — også når det er det billigste.
Vi bliver kun betalt af jer
Vi modtager ingen provision, men kan i nogle tilfælde søge provisionen tilbage til jer og dermed sænke produkternes ÅOP. Honoraret står på en faktura for sig, så I altid kan se, hvad rådgivningen koster. Se priserne.
Fra første møde til løbende opfølgning
-
På det første møde taler vi om jeres familie, jeres mål og jeres tidshorisont — før vi anbefaler noget som helst. Mødet er gratis og uforpligtende.
-
Vi samler alle depoter, pensioner og midler i selskabet i ét overblik — med omkostningerne i kroner for hver del. Mange ser her for første gang, hvad de reelt betaler.
-
Vi lægger planen for, hvor de enkelte dele skal ligge, og hvornår og hvorfra pengene skal komme. Analysen og anbefalingen koster 15.000 kr. ekskl. moms.
Se priserne → -
Vælger I løbende rådgivning, sammensætter vi porteføljen og hjælper med omlægningen og det praktiske. Pengene bliver stående i jeres egne depoter og ordninger — vi har kun kiggeadgang.
-
Vi beregner risikoen hver dag og tager selv kontakt, når den ligger uden for jeres profil. Hvert kvartal får I en samlet rapport. Den løbende rådgivning koster 0,4–1,2 % om året.
Sådan følger vi op ↓
Vi venter ikke på, at I ringer
Risikoen måles hver dag
Vi fremskriver porteføljen og ser på, hvor meget den kan falde over tre år i de 5 % dårligste udfald. Det tal holder vi op mod det bånd, jeres risikoprofil er aftalt inden for. Ligger porteføljen uden for båndet, foreslår vi en rebalancering — og det er os, der tager kontakten.
- Risikoen målt på hele formuen, ikke depot for depot
- Forslag til rebalancering, når risikoen ligger uden for profilen
- I godkender, og vi hjælper med handlerne
En rapport hvert kvartal
Hvert kvartal får I en samlet rapport over hele formuen: hvordan den har udviklet sig i år og siden start, og hvor risikoen ligger. Så kan I se, om formuen udvikler sig, som den skal — uden selv at lægge depoterne sammen.
- Afkast år til dato og siden start
- Risikoen i forhold til jeres profil
Når livet ændrer sig
Et salg af virksomheden, en arv, et nyt job eller pensionen, der nærmer sig: Når jeres situation ændrer sig, tager vi planen op igen, så formuen stadig passer til det, I skal bruge den til. Møderne holder vi, når der er brug for dem — online eller fysisk.
- En fast rådgiver, der kender jeres planer
- Planen for, hvornår og hvorfra pengene skal komme, opdateres
- Pension, selskab og frie midler ses stadig samlet
Arrangementer for kunder
Som kunde bliver I inviteret til lukkede arrangementer med fagfolk og andre kunder — et sted at få ny viden og tale med nogen, der står i samme situation som jer.
“Jeg kalder jer faktisk MitFinanshus.”Lars Mellemkjær, kunde siden 2025
Det er den sætning, vi arbejder for. Ikke et finanshus, man besøger en gang om året, men rådgivere, der kender jeres planer og aktivt sørger for, at formuen understøtter dem.
Læs kundernes historier →Hvad koster det?
I kender prisen, før I beslutter jer. Første møde er gratis, og I betaler kun, hvis I vælger at gå videre.
Se priserne og beregn jeres honorar →- Første møde Gratis Uforpligtende samtale om jeres situation
- Analyse og anbefaling 15.000 kr. Engangsbeløb ekskl. moms
-
Løbende rådgivning
0,4–1,2 % p.a.
af den investerede formue, lavere i procent jo større formuen er. Uden moms.
Eksempel ved 10 mio. kr.
- Vores rådgivning
- 0,78 %
- + Produkternes ÅOP
- 0,39 %
- = Samlet ÅOP
- 1,17 %
Spørgsmål om forløbet
Kontakt os →Det starter med et gratis første møde, hvor vi taler om jeres mål og situation. Vælger I at gå videre, samler vi formuen i ét overblik og præsenterer en konkret anbefaling. Vælger I derefter løbende rådgivning, sammensætter vi porteføljen, hjælper med omlægningen og følger formuen med daglig risikoberegning og en rapport hvert kvartal.
I jeres egen bank eller et andet investeringsdepot i jeres navn. Vi har kun kiggeadgang til depotet, så vi kan følge porteføljen — vi kan ikke flytte pengene eller handle på jeres vegne. Når der skal handles, hjælper vi gerne med at gennemføre det.
I får en samlet rapport hvert kvartal. Derudover tager vi selv kontakt, når risikoen ligger uden for jeres profil, eller når der er noget, I bør vide. Møder holder vi efter behov, og I kan altid ringe til jeres rådgiver.
Vi fremskriver porteføljen og ser på, hvor meget den kan falde over tre år i de 5 % dårligste udfald, målt mod det forventede forløb. Det tal holder vi op mod det bånd, jeres risikoprofil er aftalt inden for — for profilen Middel er det et fald på 11–17 %. Ligger porteføljen uden for båndet, foreslår vi en rebalancering.
Rådgivning. Ved formuepleje giver man en forvalter fuldmagt til at handle på ens vegne. Hos os får I konkrete anbefalinger, men det er jer, der beslutter, og pengene står i jeres egne depoter.
Ja. For virksomheder handler det typisk om placering af opsparet overskudslikviditet, pensionsordninger for ejere og medarbejdere samt den samlede formuestruktur på tværs af selskab og privat.
Ja. Vores kontor ligger i Vrå i Nordjylland, men vi rådgiver kunder i hele landet og holder møder både online og fysisk.
Ja. I beslutter selv efter det første møde og efter analysen, om I vil fortsætte. Den løbende aftale kan opsiges med 14 dages varsel, og porteføljen står hele tiden i jeres eget depot.
Det første møde er gratis
Vi tager en uforpligtende snak om jeres situation. I behøver ikke forberede noget — det er bare en samtale om jer.
Book et uforpligtende møde →Eller ring på 70 20 20 13
- Ingen forpligtelse
- Ingen provision
- Svar inden 24 timer