Nyheder

De fleste forbinder testamente og arvespørgsmål med noget, man tager fat på sent i livet. Men i virkeligheden er det relevant for langt flere – og langt tidligere – end de fleste tror. Uanset hvor vi står i livet, er der mennesker omkring os, vi ønsker at sikre bedst muligt, hvis livet pludselig tager en uventet drejning.

I den aktuelle programserie Mit Testamente på DR1 kan du snart opleve vores rådgiver og partner, Trine Rubæk. Hun deler sine erfaringer med netop arv, forsikring og de hyppigste misforståelser i forbindelse med pension. Mens udsendelsen giver et personligt indblik i dilemmaerne, giver vi her fem faglige pointer, du bør have styr på, hvis du vil sikre både dig selv og dine nærmeste.

1. Dit testamente er ikke kun til fordel for dine arvinger – det er også en sikring af dig selv

Et testamente handler ikke kun om fordeling af værdier efter dødsfald. Det handler om klare hensigter og fravalg. Det kan omfatte ønsker om, hvem der skal håndtere økonomi, boliger, investeringer og eventuelle virksomheder. Uden testamente følger alt arveloven – og den er ikke nødvendigvis tilpasset moderne familier eller individuelle ønsker.

2. Job- og bankskifte kan ændre hvem der arver dig

Når du skifter job eller bank, og din pension flyttes til en ny ordning, bortfalder den tidligere begunstigelse som udgangspunkt. Hvis du ikke aktivt vælger en ny begunstigelse, vil pensionen automatisk blive udbetalt til nærmeste pårørende som er en standardrækkefølge.

Derfor er det vigtigt løbende at være opmærksom på og sikre, at begunstigelsen på dine pensioner fortsat afspejler dine ønsker. Begunstigelsen kan som hovedregel altid ændres, men hvis du ikke tager stilling, følger udbetalingen nærmeste pårørende. Det kan få væsentlig betydning for arven, særligt i moderne familieforhold.

3. Du er aldrig “for ung” til at planlægge

Det kan lyde dramatisk, men vi kender ikke dagen i morgen. Et testamente er ikke et udtryk for alderdom – det er et udtryk for ansvarlighed og omsorg for dem, der er tættest på os. Unge med boliger, virksomheder, pensionsopsparing eller børn har lige så meget behov som ældre.

Arv og testamente kan både være teknisk, følsomt og konfliktfyldt. Tak til DR for at sætte fokus på emnet. Læs mere her, hvor Therése Kemp fortæller i en DR-artikel om vigtigheden af at tage stilling, så du bl.a. undgår familiestridigheder.

I vores 360-graders gennemgang er arv og testamente på dagsordenen. Her kigger vi på din samlede økonomi, din familie og dine ønsker – og sikrer, at alt spiller sammen.

Læs mere om vores 360-graders gennemgang her.