3 ting I bør vide om testamente og arv

De fleste forbinder testamente og arvespørgsmål med noget, man tager fat på sent i livet. Men i virkeligheden er det relevant for langt flere — og langt tidligere — end de fleste tror. Uanset hvor vi står i livet, er der mennesker omkring os, vi ønsker at sikre bedst muligt, hvis livet pludselig tager en uventet drejning.

I programserien Mit Testamente på DR1 medvirker vores partner og rådgiver Trine Rubæk. Hun deler sine erfaringer med arv, forsikring og de hyppigste misforståelser om pension. Hvor udsendelsen giver et personligt indblik i dilemmaerne, giver vi her tre faglige pointer, I bør have styr på, hvis I vil sikre både jer selv og jeres nærmeste.

1. Et testamente sikrer også jer selv

Et testamente handler ikke kun om fordeling af værdier efter dødsfald. Det handler om klare hensigter og fravalg. Det kan omfatte ønsker om, hvem der skal håndtere økonomi, boliger, investeringer og eventuelle virksomheder. Uden testamente følger alt arveloven — og den er ikke nødvendigvis tilpasset moderne familier eller individuelle ønsker.

2. Job- og bankskifte kan ændre, hvem der arver jer

Når I skifter job eller bank, og pensionen flyttes til en ny ordning, bortfalder den tidligere begunstigelse som udgangspunkt. Vælger I ikke aktivt en ny, bliver pensionen automatisk udbetalt til nærmeste pårørende — en fast standardrækkefølge.

Derfor er det vigtigt løbende at sikre, at begunstigelsen på jeres pensioner fortsat afspejler jeres ønsker. Den kan som hovedregel altid ændres. Men tager I ikke stilling, følger udbetalingen standardrækkefølgen, og det kan få væsentlig betydning for arven — særligt i moderne familieforhold.

3. Man er aldrig for ung til at planlægge

Det kan lyde dramatisk, men vi kender ikke dagen i morgen. Et testamente er ikke et udtryk for alderdom — det er et udtryk for ansvarlighed og omsorg for dem, der står os nærmest.

Unge med bolig, virksomhed, pensionsopsparing eller børn har lige så meget behov for at tage stilling som ældre.

Arv og testamente kan være både teknisk, følsomt og konfliktfyldt. Tak til DR for at sætte fokus på emnet. I en artikel hos DR fortæller advokat Therése Kemp om vigtigheden af at tage stilling — blandt andet for at undgå familiestridigheder.

I vores 360-graders gennemgang er arv og testamente på dagsordenen. Her ser vi på jeres samlede økonomi, jeres familie og jeres ønsker, og sikrer, at det hele spiller sammen. Læs mere om 360-graders gennemgangen.