Lene og Leif Christensen — Indehavere, Skovly Anlæg · Nordjylland
Som selvstændige og ejere af anlægsgartnervirksomheden Skovly Anlæg i Nordjylland ved Lene og Leif Christensen, hvor vigtigt det er at have styr på forsikringer, pension og økonomi. Efter et møde med en forsikringsmægler kontaktede de DitFinanshus for at få et ekstra og uvildigt kig.
Det viste sig at være en beslutning, der betalte sig markant.
I gennemgangen af virksomhedsregnskabet fandt vi uhensigtsmæssigheder, som ved relativt simple tilpasninger betød en mergevinst på mere end 100.000 kr. årligt. Den slags opdagelser er svære at gøre selv — netop fordi man som ejer er tæt på sin egen virksomhed og sjældent har et eksternt, uvildigt perspektiv.
"Vi fik meget mere ud af mødet end forventet. Det var ikke bare en gennemgang — det var en egentlig optimering af vores samlede økonomi."
— Lene og Leif Christensen, Skovly AnlægPå pensionsdelen besluttede vi at fortsætte med Leifs eksisterende aftale. Men på Lenes pension fandt vi væsentlige forbedringer at hente. Ved at skifte til et andet pensionsselskab opnåede Lene den samme dækning på "Tab af erhvervsevne", "Kritisk sygdom" og "Dødsfaldsdækning" — men sparede 1.000 kr. om måneden.
De 1.000 kr. går nu direkte ind på Lenes opsparing hver eneste måned, frem til hun går på pension. Over en årrække udgør det en markant forskel.
I processen faldt snakken naturligt på investering. Vi gennemgik de eksisterende investeringer og havde en grundig snak om risiko og tidshorisont. Vi omlignede pensionerne i banken samt de frie midler til en lavere samlet omkostning — og med et forhåbentlig langsigtet bedre afkast.
"Lene og Leifs sag viser tydeligt, at der i de fleste større økonomier — privat som erhverv — er knapper at dreje på. Det kræver bare et uvildigt blik udefra."
— DitFinanshusVi lytter til jeres situation og fortæller ærligt, om vi kan gøre en forskel.
