Lene og Leif Christensen, indehavere af anlægsgartnerselskabet, Skovly Anlæg
Som selvstændige og ejere af Skovly Anlæg i Nordjylland ved Lene og Leif, hvor vigtigt det er at have styr på både forsikringer og pension. Efter et møde med en forsikringsmægler tog de derfor kontakt til DitFinanshus for at få et ekstra kig på tilbuddet og samtidig få gennemgået deres virksomhedsregnskab.
I regnskabet fandt vi nogle uhensigtsmæssigheder, som betød, at vi, ved at lave nogle mindre tilpasninger, kunne finde en mergevinst på mere end DKK 100.000 årligt. På pensionsdelen besluttede vi at gå videre med Leifs pension – men på Lenes kunne vi opnå væsentlige økonomiske forbedringer.
På pensionsforsikringer som “Tab af erhvervsevne”, “Kritisk sygdom” og “Dødsfaldsdækning” var der optimeringer at hente. Dette betød, at Lene kunne købe samme forsikringspakke hos et andet pensionsselskab og spare DKK 1.000 hver eneste måned.
Lene opnår altså samme gode dækning, men nu går flere penge direkte ind på hendes opsparing hver eneste måned, indtil Lene går på pension.
I processen med DitFinanshus faldt snakken også på investering. Vi gennemgik derfor de investeringer, der tidligere var foretaget, og fik en god snak om risiko og tidshorisont.
Vi besluttede at omlægge investeringerne, så både pensionerne i banken samt deres frie midler blev strømlinet til en lavere omkostning og ligeledes med et forhåbentligt langsigtet bedre afkast.
Lene og Leifs historie med uvildig rådgivning hos DitFinanshus er et godt eksempel på, hvordan der ofte er mange små knapper i en økonomi, som kan optimeres – og hvordan vi hos DitFinanshus kan hjælpe vores kunder med at opnå overblik, tryghed og økonomisk gevinster.
Kontakt os helt uforpligtende, og lad os finde ud af, om vi også kan hjælpe jer